英FSA处罚诺森罗克银行前执行CEO与信贷主管误报按揭迟付数据
英FSA处罚诺森罗克银行前执行CEO与信贷主管误报按揭迟付数据 更新时间：2010-4-14 12:12:08 英国FSA宣布，对诺森罗克银行前执行CEO David Baker与前信贷主管Richard Barclay分别处以50.4万英镑和14万英镑罚款，因其误报按揭迟付数据。综合外电4月13日报道，英国金融管理服务局13日宣布，对英国诺森罗克银行前任执行CEO David Baker处以504,000英镑罚款，并对该银行前任信贷主管Richard Barclay处以140,000英镑罚款，因上述两位前高管误报抵押贷款迟付数据。FSA同时决定，禁止David Baker继续从事任何受监管的相关业务 ，并禁止Richard Barclay担任任何受FSA监管企业的任何重要职务。David Baker在2004年1月至2008年3月期间担任诺森罗克银行执行CEO，其主要职责之一就是准确作出该银行内外部运营报告。David Baker还在任职的大部分时间对该银行旗下的贷款管理部门负有全面管理职责，该部门主要管理诺森罗克银行的抵押贷款明细。尽管07年1月就已发现1,917笔贷款在抵押贷款迟付数据中漏报，但David Baker未在内部加强信息核查，并同意实施一系列导致贷款未报告的行为。David Baker还向外部股东发布了有关这些误报贷款信息的陈述，其中市场分析师也因此错误引用这些错误数据。Richard Barclay在任职期间主要负责提供该银行贷款迟付与资产占有相关的准确管理信息。Richard Barclay知晓该银行的贷款迟付敞口是该银行高级管理层、市场分析师及FSA对该银行资产质量的判断依据之一，但其仍未能确保所提供信息的准确性，尽管早期就出现误报信号。